Mit Warburg Navigator die passende Geldanlage finden

Warum Vermögensverwaltung?

Risikoarme Anlageklassen bringen kaum noch Rendite. Aktien gehören ins Portfolio.

Für attraktive Renditen müssen Investoren bereit sein, Risiken einzugehen. Das bedeutet Aktien gehören ins Portfolio. Die Geldanlage in Aktien verlangt aber, häufiger und schneller auf Veränderungen zu reagieren und das Portfolio laufend anzupassen, um Verluste zu vermeiden. Die meisten Privatanleger haben dazu weder das Fachwissen noch die Zeit, weswegen vermögende Privatkunden schon lange professionelle Vermögensverwaltungen nutzen und das Portfoliomanagement an Experten delegieren. Diese treffen für den Kunden die Anlageentscheidungen.

  • Aktienquote

    Welche Aktienquote ist im aktuellen Marktumfeld sinnvoll?

  • Regionen

    Welche Gewichtungen haben bestimmte Regionen und Märkte?

  • Produkte

    Welche Fonds bilden den Markt am besten und kostengünstigsten ab?

Investieren wie die Experten

Mit Warburg Navigator investieren Sie in die Expertise der Privatbank M.M.Warburg & CO. Die gleichen Köpfe, die das Vermögen unserer Kunden im Private Banking und im Wealth Management betreuen, steuern auch die Navigator Portfolios.

Professionelles Risikomanagement

Es kommt nicht darauf an, ob man richtig liegt oder falsch. Entscheidend ist, wie viel man verdient, wenn man richtig liegt, und wie viel man verliert, wenn man falsch liegt.

Es ist sinnvoll das Vermögen auf mehrere Wertpapiere aufzuteilen, um bei dem Kursverfall des Börsenwerts oder gar der  Insolvenz eines Unternehmens nicht das gesamte Vermögen zu verlieren. Durch die Verteilung der Geldanlage auf mehrere Unternehmen, Branchen und Regionen kann das einzelne Unternehmens-, Länder oder Währungsrisiko reduziert werden, ohne Renditechancen aufgeben zu müssen.

  • ETFs

    Anders als in der klassischen Vermögensverwaltung nutzen wir bei Warburg Navigator ETFs. Dadurch können auch kleinere Vermögen breit und kostengünstig diversifiziert werden. (Was sind ETFs?)

  • Quantitative Risikomodelle

    Auf Basis historischer Kursdaten und eines von uns entwickelten Algorithmus haben wir bei der Portfoliosteuerung auch immer die Risikostruktur im Blick. Erfahren Sie mehr in unserem Whitepaper.

  • Individuelles Risikoprofil

    Wir überprüfen täglich, ob das Portfolio Ihren angegebenen Risikovorgaben, die wir anhand eines Fragebogens ermitteln, entspricht.

Wertentwicklung DAX Bundesanleihen

Aktive Portfoliosteuerung

Risiko wird am Kapitalmarkt nicht immer belohnt. Eine statische Portfolioaufteilung und feste Aktienquoten sind deshalb langfristig bei der Geldanlage nicht sinnvoll.

Rendite und Risiko sind zwei Seiten der selben Medaille. Während eine hohe Aktienquote in konjuturellen Aufschwungphasen in der Regel mit Rendite belohnt wird, gilt in konjunkturellen Abschwungphasen, dass ein höheres Risiko zu mehr Verlusten führt. Wir passen die Aktienquote und auch die Gewichtungen für einzelnen Regionen und Anlageklassen deshalb taktisch an.

Volkswirtschaftliche Einschätzungen

Bei uns entscheidet nicht allein ein Algorithmus, was gekauft und verkauft wird. Unsere Anlagestrategie baut auf Prognosen unserer Volkswirte und Erkenntnissen unserer Analysten auf. Das Makro-Research ist äußerst renommiert und vielfach ausgezeichnet.

Wir haben eine explizite Meinung bezüglich der zu erwartenden zukünftigen Richtung eines Marktes. Typische Indikatoren, die uns hier helfen, Szenarien zu entwickeln und Entscheidungen daraus abzuleiten, sind beispielsweise Konjunkturdaten, die Bewertung von Märkten oder auch die Entwicklung der Geldpolitik.

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Unsere Anlagestrategien

Auf den Kapitalmärkten sind wir zu Hause. Mit Warburg Navigator investieren wir Ihr Geld als Vermögensverwalter verantwortungsvoll in eine Vielzahl von Märkten. Denn wenn es an einer Stelle einmal unvorhergesehen hakt, können andere Investments das meist kompensieren. So entsteht auf Dauer die Chance auf ein stabiles Wachstum für Ihre Geldanlage.

Aktuelle Allokation

Wir investieren in Aktien, Staats- und Unternehmensanleihen, Immobilien und Rohstoffe. Der Großteil der Märkte wird über ETFs abgedeckt. Bei Märkten, die weniger effizient sind (z.B. Russland oder China, oder bei Absolute Return Fonds) wählen wir aktiv gemanagte Fonds. Mehr zu unserem Anlageuniversum.

Aktuelle Wertentwicklung

Die Charts zeigen die historische Wertentwicklung unserer sieben Strategien seit Beginn des Track Records im August 2017. Hinweis: Weder historische Daten noch Prognosen geben eine verlässliche Aussage über zukünftige Wertentwicklungen.

Wir finden die für Sie passende digitale Anlagestrategie

Unser Investmentprozess

Keine Rendite ohne Risiko. Dieses Naturgesetz kennt jeder vernünftige Investor. Eine risikolose Rendite war schon immer ein Wunschdenken und hat mit der Realität an den Märkten nichts zu tun, wie etwa die Finanzmarktkrise von 2007 gezeigt hat. Seitdem sind die Kapitalmärkte noch komplexer und herausfordernder geworden. Als wesentlicher Baustein bei der Geldanlage bleiben sie aber unverzichtbar, damit auch Ihr Vermögen an der Wirtschaftskraft Deutschlands teilnimmt und vom globalen Marktwachstum profitiert.

Portfolio-Steuerung: So nehmen wir aktiv Einfluss auf Ihr Portfolio

Anlagestrategie des Warburg Navigators

Anlagestrategie

Die auf Basis eines ausführlichen Fragebogens für den Anleger ermittelte Strategie bildet die Basis für unsere Handlungsweise.

Portfolio für den Warburg Navigator

Portfolioallokation

Experten aus dem Makro-Research unter Leitung des Chefvolkwirts und dem Portfoliomanagement der Warburg Gruppe bestimmen die Quoten der Assetklassen, Regionen & Sektoren und Währungen. Die Entscheidungen sind bindend für die gesamte Warburg Bank.

Umsetzung Finanzanlage

Risikomanagement

Ein von uns entwickelter Algorithmus ermittelt täglich auf Basis tausender statistischer Daten die optimale Portfoliostruktur mit dem Ziel einer hocheffizienten Streuung und Erhaltung der individuellen Risikostrategie. Die taktische Allokation gibt den Rahmen vor.

Konditionen

Fondsselektion

Bei der Auswahl der ETFs achten wir neben den Konditionen auf die Liquidität und die Replizierungsmethode. Bei aktiv gemanagten Fonds findet neben einer umfangreichen quantitativen Analyse auch das persönliche Treffen mit dem jeweiligen Fondsmanager statt. Außerdem profitieren Sie davon, dass wir als Bank diese Fonds günstiger erwerben können.

Fondsselektion

Passive Fonds

Passiv wenn möglich

Der Großteil der Märkte in Ihrem Portfolio wird über börsengehandelte Indexfonds, sogenannte ETFs (Exchange Traded Funds) abgedeckt, die einen Index (wie z.B. den DAX) nachbilden. Passiv bedeutet, dass innerhalb der Fonds keine aktive Titelauswahl erfolgt, sondern nur entsprechend der Anteile im jeweiligen Index in die Einzelwerte investiert wird. Hierdurch bilden ETFs sehr kostengünstig gesamte Märkte ab. Bei der Auswahl achten wir neben den Konditionen darauf, in marktgängige ETFs zu investieren. Das sichert die Handelbarkeit auch in turbulenten Märkten. Erfahren Sie hier mehr über die entscheidenden Faktoren bei der ETF-Auswahl.

Aktive Fonds

Aktiv wenn nötig

Bei Märkten, die weniger transparent sind (wie z.B. Russland) wählen wir Fonds, bei denen ein Fondsmanager aktiv Werte auswählt. Diese Fonds sind zwar teurer, können aber in weniger etablierten und effizienten Märkten durchaus eine bessere Rendite erzielen. Unsere Fondsauswahl sieht neben einer umfangreichen quantitativen Analyse auch das persönliche Treffen mit dem jeweiligen Fondsmanager vor. Außerdem profitieren Sie davon, dass wir als Bank diese Fonds für Ihr Portfolio günstiger erwerben können.

Sind auch Sparpläne möglich?

Ein Sparplan eignet sich opti­mal zum lang­fri­stigen Ver­mögens­aufbau. Deswegen bieten auch wir Ihnen Sparpläne an.

Sparschwein
  • Ab 200 Euro monatlich

    Die Stückkosten einzelner ETFs und Fonds belaufen sich in der Regel auf 100 bis 200 Euro. Damit Sie keine unnötige Gebühr für Liquidität, die nicht investiert ist, zahlen, beträgt unser Mindestbetrag deshalb 200 Euro (die Mindesteinlage in Höhe von 20.000 Euro ist hiervon unberührt).

  • Flexibel per Dauerauftrag

    Wir bieten derzeit noch kein SEPA-Lastschrift an, sondern Sie richten stattdessen einen Dauerauftrag ein. Das hat den Vorteil, dass Sie den Zeitpunkt im Monat oder Quartal, in dem Sie Ihren Sparbeitrag anlegen wollen, selbst bestimmen können.

Bei uns entscheidet der Mensch

Wie viele Robo-Advisor benutzen auch wir ein modellgestütztes Risikomanagement. Dies ist aber nicht neu für uns – wir betreuen seit vielen Jahren institutionelle Kunden, für die mathematische Methoden eine große Rolle spielen, wenn es darum geht, Portfolios robust und diversifiziert aufzustellen. Eine modellgestützte Portfoliosteuerung wie bei einem Robo-Advisor vermeidet menschliche Fehler und ist oft effizienter, insbesondere bei der Verarbeitung großer Datenmengen.

Gleichzeitig sind wir aber fest davon überzeugt, dass die Erfahrung und die Intuition von Menschen entscheidend für eine nachhaltig erfolgreiche Vermögensverwaltung sind und ein reiner Roboter ohne jegliche menschliche Steuerung weniger erfolgreich sein wird. Deswegen kombinieren wir beim Warburg Navigator die Stärken eines Robo-Advisors mit der Expertise und den Erfahrungen unserer Experten der Vermögensverwaltung.

Der Warburg Navigator ist somit die optimale Kombination aus Robo-Advisor und klassischer Vermögensverwaltung einer Bank.

Wir haben eine klare Meinung

Wir sind überzeugt, dass sich ohne ein klares Verständnis der makroökonomischen und geopolitischen Lage keine Investitionsentscheidungen treffen lassen.

Wir investieren aktiv

Wir passen Ihr Portfolio laufend der aktuellen Marktsituation an. Denn Wirtschaft und Politik verändern sich täglich.

Wir investieren langfristig

Aktuelle Entwicklungen auf den Märkten versetzen uns weder in Panik noch in Hektik. Unser Blick richtet sich auf die nächsten Jahre, nicht die nächsten Tage.

Gerne helfen wir Ihnen auch persönlich weiter.

Gabriela Rieks, Kundenbetreuerin

E-Mail: support@warburg-navigator.de

Tel: +49 40 3282 2020

Hallo Fremder! Dies ist ein Beispieltext für Ihre fantastische Promo-Box. Es steht Ihnen frei, diesen Text zu löschen oder durch Ihrem eigenen Text zu ersetzen.