• Warum komplizierte Gebühren, wenn es auch einfach geht

    Wir bieten Ihnen transparente Konditionen und keine „versteckten“ Kosten. Klare, nachvollziehbare Prozesse erlauben uns eine einfache Gebührenstruktur.

    Bild mit Eurozeichen

Viel Leistung zu übersichtlichen Konditionen

Warburg Navigator bietet die Expertise und Kompetenz der Vermögensverwaltung von M.M.Warburg & CO in einem zeitgemäßen Angebot – und das bereits ab 20.000 Euro.

Konditionen

All-in-Fee von 1,2% p.a.

Unsere All-in-Fee inklusive Umsatzsteuer umfasst alle unsere Kosten: Depot- und Kontoführungsgebühren, Transaktionskosten sowie unsere Gebühr für die Verwaltung Ihres Vermögens.

Das bietet Ihnen unsere digitale Vermögensverwaltung:

  • Ermittlung Ihrer Anlagestrategie
  • Kontinuierliche Überwachung Ihres Portfolios
  • Aktives Management, das heißt wir passen Ihr Portfolio je nach Marktlage an
  • Umfangreiche Fondsauswahl für die Vermögensverwaltung
  • Quartalsweises Reporting
  • Detaillierte Portfoliodarstellung inkl. Wertentwicklung und Ausweis aller Transaktionen im Kundenportal

Warum nutzen wir Fonds?

Die Wahl von Fonds anstelle einzelner Aktien oder Anleihen ermöglicht eine breite Verteilung der Risiken auf eine Vielzahl von Wertpapieren, sodass die Risiken auch bei Portfolios ab 20.000 Euro breit verteilt sind. Dadurch entstehen aber auch Kosten. Diese umfassen die Verwaltungsgebühren der Fonds. Sie werden anders als unsere All-in-Fee nicht direkt von Ihrem Konto abgezogen, sind aber in den Kursen der Fonds als Gebühr für die Fondsgesellschaft bzw. den Fondsmanager enthalten.

Passiv wenn möglich – aktiv wenn nötig

Wir investieren gezielt in Instrumente mit anlegerfreundlichen Gebühren. Wo möglich erreichen wir dies durch Investments in Exchange Traded Funds (ETF), die einen Marktindex, z.B. DAX oder den S&P 500, einfach replizieren. Aufgrund der passiven Konstruktion sind ETFs mit durchschnittlichen Kosten von 0,25% sehr günstig.

Wo es sinnvoll ist, investieren wir auch in aktive Fonds.  Hier entscheidet ein Portfoliomanager, welche Wertpapiere gekauft und verkauft werden mit dem Ziel, durch eine Auswahl geeigneter Wertpapiere eine Mehrrendite gegenüber dem Markt zu erzielen. Wir sind überzeugt davon, dass dies in bestimmten, weniger effizienten oder „erfahrenen“ Märkten möglich ist. Da die nötige Analyse für die Auswahl der Wertpapiere wesentlich aufwendiger ist, sind diese Fonds teurer – für Privatanleger liegen die Kosten hier in der Regel bei 1,5% und mehr. Durch eine preissensible Selektion und über den Zugang zu Fondsanteilen, die eigentlich institutionellen Kunden vorbehalten sind, erreichen wir als Bank durchschnittlich Gebühren von 0,79%. (Zum Einsatz kommen ausschließlich Fonds von externen Verwaltern. Eigene Fonds oder von uns nahestehenden Asset Managern schließen wir bei der Auswahl bewusst aus, um jegliche Interessenkonflikte zu vermeiden.)

Zusammen mit den ETFs ergeben sich im Durchschnitt Drittkosten für die Fondsanbieter von maximal 0,4%.

ETF

Passiv

  • Märkte verantwortlich
  • Günstig
  • Bilden den Markt nach
Aktiver Fonds

Aktiv

  • Menschen verantwortlich
  • Teuer
  • Versuchen Markt zu schlagen

Unser Anlageuniversum

AnlageklasseSub classNameAnzahl EinzelwerteGesamtkosten p.a.
AktienAktien Deutschlanddb x-trackers DAX ETF300,09
AktienAktien DeutschlandiShares MDAX ETF500,51
AktienAktien Europadb x-trackers EURO STOXX 50 ETF
500,09
AktienAktien EuropaiShares MSCI EMU SMALL CAP ETF
4890,58
AktienAktien EuropaiShares STOXX EUROPE 50 ETF
500,35
AktienAktien EuropaBellevue ENTREPRENEUR EUROPE SMALL Fonds
ca. 4000,9
AktienAktien USASPDR S&P 500 ETF
5070,09
AktienAktien USAiShares NASDAQ 100 ETF
1070,31
AktienAktien Japandb x-trackers NIKKEI 225 ETF
2250,09
AktienAktien Chinadb x-trackers MSCI CHINA ETF
1500,65
AktienAktien ChinaUBS CHINA OPPORTUNITY Fonds
ca. 1501,5
AktienAktien Russlanddb x-trackers MSCI RUSSLAND ETF
210,65
AktienAktien RusslandParvest RUSSIA OPPORTUNITY Fonds
ca. 251,11
AktienAktien Brasiliendb x-trackers MSCI BRASILIEN ETF
580,65
AktienAktien Emerging MarketsUBS MSCI EMERGING MARKETS ETF8330,45
AktienAktien Emerging MarketsAberdeen GLOBAL EMERGING MARKETS Fonds
ca. 8001,3
StaatsanleihenStaatsanleihen Deutschlanddb x-trackers iBoxx STAATSANLEIHEN DEUTSCHLAND 1-3 ETF
140,15
StaatsanleihenStaatsanleihen Deutschlanddb x-trackers iBoxx STAATSANLEIHEN DEUTSCHLAND 7-10 ETF
70,15
StaatsanleihenStaatsanleihen USAdb x-trackers iBoxx US TREASURIES 1-3 ETF
950,15
StaatsanleihenStaatsanleihen USAUBS US TREASURIES ETF 7-10 ETF
170,20
StaatsanleihenStaatsanleihen Italien

iShares STAATSANLEIHEN ITALIEN ETF
590,20
StaatsanleihenStaatsanleihen/Quasi-Staatsanleihen
iShares J.P. Morgan STAATSANLEIHEN EMERGING MARKETS ETF
3470,45
StaatsanleihenStaatsanleihen/Quasi-StaatsanleihenAshmore STAATSANLEIHEN EMERGING MARKETS Fonds
ca. 1500,85
UnternehmensanleihenUnternehmensanleiheniShares UNTERNEHMENSANLEIHEN EURO BBB-BB ETF
13120,25
UnternehmensanleihenUnternehmensanleihenT. Rowe Price EURO CORPORATE BOND Fonds
1800,40
UnternehmensanleihenWandelanleihen
SPDR Thomson Reuters WANDELANLEIHEN GLOBAL ETF
2430,50
UnternehmensanleihenWandelanleihen
Salm Salm WANDELANLEIHEN Fonds
ca. 2000,80
UnternehmensanleihenHochzins-UnternehmensanleiheniShares UNTERNEHMENSANLEIHEN HIGH YIELD USA ETF
10270,50
UnternehmensanleihenHochzins-Unternehmensanleihen
Nomura UNTERNEHMENSANLEIHEN HIGH YIELD USA Fonds
ca. 10000,60
ImmobilienREITs (Real Estate Investment Trusts)iShares IMMOBILEN INDUSTRIELÄNDER ETF
309
0,59
RohstoffeRohstoffeUBS Bloomberg ROHSTOFFE ETF
2000,37
RohstoffeGoldiShares PHYSISCHES GOLD ETC
0,25