Warum komplizierte Gebühren, wenn es auch einfach geht

Wir bieten Ihnen transparente Konditionen, ohne „versteckte“ Kosten. Klare, nachvollziehbare Prozesse erlauben uns eine einfache Gebührenstruktur.

Vermögensverwaltung mit der Warburg Bank – ab 20.000 Euro.

Konditionen

All-in-Fee: 0,8% bis 1,0% p.a.

Unsere All-in-Fee inklusive Umsatzsteuer umfasst alle unsere Kosten: Depot- und Kontoführungsgebühren, Transaktionskosten sowie unsere Gebühr für die Verwaltung Ihres Vermögens.

  • Ermittlung Ihrer Anlagestrategie

    Auf Basis Ihres Risikoprofils.

  • Aktives Portfoliomanagement

    Die Prognosen unsere Volkswirte und unseren Experten aus dem Portfoliomanagement fließen in Ihre Portfolioallokation ein.

  • Risikokontrolle

    Kontinuierliche Überwachung Ihres Portfolios.

  • Fondsauswahl

    Wir suchen für Sie die besten ETFs und aktiv gemanagten Fonds.

  • Mobiles Kundenportal

    Damit Sie jederzeit einen Überblick über Ihr Depot und die Wertentwicklung Ihres Portfolios haben.

ab 20.000 Euro

1,00 % p. a.

Vermögensverwaltungsgebühr
(inkl. Mehrwertsteuer)

ab 100.000 Euro

0,90 % p. a.

Vermögensverwaltungsgebühr
(inkl. Mehrwertsteuer)

ab 250.000 Euro

0,80 % p. a.

Vermögensverwaltungsgebühr
(inkl. Mehrwertsteuer)

+ Ø 0,40 % Produktkosten

Verwaltungsgebühren der Fonds, die direkt in deren Anteilspreisen enthalten sind

Warum nutzen wir Fonds?

Die Wahl von Fonds anstelle einzelner Aktien oder Anleihen ermöglicht eine breite Verteilung der Risiken auf eine Vielzahl von Wertpapieren, sodass die Risiken auch bei Portfolios ab 20.000 Euro breit verteilt sind. Dadurch entstehen aber auch Kosten. Diese umfassen die Verwaltungsgebühren der Fonds. Sie werden anders als unsere All-in-Fee nicht direkt von Ihrem Konto abgezogen, sind aber in den Kursen der Fonds als Gebühr für die Fondsgesellschaft bzw. den Fondsmanager enthalten.

ca. 80% ETFs

Wir investieren gezielt in Instrumente mit anlegerfreundlichen Gebühren. Wo möglich erreichen wir dies durch Investments in Exchange Traded Funds (ETF), die einen Marktindex, z.B. DAX oder den S&P 500, einfach replizieren. Aufgrund der passiven Konstruktion sind ETFs mit durchschnittlichen Kosten von 0,25% sehr günstig. Bei der Auswahl achten wir neben den Kosten auf den Aufbau des ETFs und die Liquidität in Form der Geld-Brief-Spanne.

ca. 20% aktive Fonds

Hier entscheidet ein Portfoliomanager, welche Wertpapiere gekauft und verkauft werden mit dem Ziel, eine Mehrrendite gegenüber dem Markt zu erzielen. Wir sind überzeugt davon, dass dies in bestimmten, weniger effizienten oder „erfahrenen“ Märkten möglich ist. Durch eine preissensible Selektion und über den Zugang zu Fondsanteilen, die eigentlich institutionellen Kunden vorbehalten sind, erreichen wir als Bank günstigere Gebühren als Privatanleger.

Produktkosten

Wir investieren aktuell in bis zu 24 ETFs und aktiv gemanagte Fonds.

NameAnlageklasseAnzahl EinzelwerteGesamtkosten p.a.
Deka STOXX EUROPE 50 ETF
Aktien Europa500,19
db x-trackers EURO STOXX 50 ETF
Aktien Europa500,09
Bellevue ENTREPRENEUR EUROPE SMALL Fonds
Aktien Europaca. 4000,9
db x-trackers DAX ETFAktien Deutschland300,09
Invesco MDAX ETFAktien Deutschland500,19
SPDR S&P 500 ETF
Aktien USA5070,09
iShares NASDAQ 100 ETF
Aktien USA1070,31
db x-trackers NIKKEI 225 ETF
Aktien Japan2250,09
UBS CHINA OPPORTUNITY Fonds
Aktien Chinaca. 1501,5
Parvest RUSSIA OPPORTUNITY Fonds
Aktien Russlandca. 251,11
db x-trackers MSCI BRASILIEN ETF
Aktien Brasilien580,65
UBS MSCI EMERGING MARKETS ETFAktien Emerging Markets8330,45
First Private Wealth ABSOLUTE RETURN FondsAbsolute Return1,29
iShares IMMOBILEN INDUSTRIELÄNDER ETF
REITs (Real Estate Investment Trusts)309
0,59
db x-trackers iBoxx STAATSANLEIHEN DEUTSCHLAND 7-10 ETF
Staatsanleihen Deutschland70,15
db x-trackers iBoxx US TREASURIES 1-3 ETF
Staatsanleihen USA950,15
UBS US TREASURIES ETF 7-10 ETF
Staatsanleihen USA170,20
iShares STAATSANLEIHEN ITALIEN ETF
Staatsanleihen Italien

590,20
Vanguard STAATSANLEIHEN EMERGING MARKETS ETFStaatsanleihen/Quasi-Staatsanleihen
9650,25
iShares UNTERNEHMENSANLEIHEN EURO BBB-BB ETF
Unternehmensanleihen13120,25
SPDR Thomson Reuters WANDELANLEIHEN GLOBAL ETF
Wandelanleihen
2430,50
Xtrackers UNTERNEHMENSANLEIHEN HIGH YIELD USA ETF
Hochzins-Unternehmensanleihen5400,35
iShares ROHSTOFFE ETF
Rohstoffe0,37
iShares PHYSISCHES GOLD ETC
Gold0,25