Warum ist eine Depotanalyse wichtig für den langfristigen Vermögensaufbau?

Überblick im Depot verloren?

In Ihrem Depot häufen sich die Wertpapiere und Fonds? Hat man als Anleger über viele Jahre immer mal wieder Wertpapiere hinzugekauft, fehlt oft der Überblick, wie das Depot gegenüber einzelnen Regionen oder Branchen positioniert ist.

Wir helfen Ihnen, einen Überblick zu bekommen, wie Sie aktuell positioniert sind und welche Risiken und Chancen sich daraus ergeben.

Ist Ihr Depot wetterfest?

Sie wollen wissen, wie Ihr Depot in der Finanzmarktkrise 2007/ 2008 reagiert hätte? Die eingegegangenen Risiken zu kennen, ist nötig für den langfristigen Anlageerfolg. Denn oft ist nicht entscheidend, ob man verliert, sondern wieviel man verliert. Die aktuelle Marktsituation aufgrund der Corona-Krise ist dafür ein Beispiel.

Wir zeigen Ihnen, wie sensibel Ihr Portfolio auf bestimmte Szenarien reagiert und wie hoch Ihr eingegangenes Risiko aktuell ist.

Lassen Sie Ihr Depot noch heute von unseren Experten checken.

  • Welchen Risiken ist Ihr Depot ausgesetzt?
  • Wie ist Ihre Portfoliostruktur, wo liegen Chancen?

  • Passt Ihr Depot zu Ihren Anlagezielen?

Wir behandeln alle Ihre Daten streng vertraulich und löschen Sie, wenn die Depotanalyse abgeschlossen ist. Bitte beachten Sie auch unsere Rechtshinweise.

So funktioniert´s

Sie senden uns ihr aktuelles Depot

Sie senden uns Ihr Depot an support@warburg-navigator.de, z.B. als Quartalsreporting oder als Depotauszug (PDF, Excel, Scan). Wir behandeln Ihre Daten selbstverständlich vertraulich.

Wir analysieren
Ihr Depot

Wir prüfenen die historische Wertentwicklung, machen eine Sensitivitätsanalyse und decken mithilfe von Stresstests versteckte Risiken auf. Dadurch erfahren Sie, welchem Rendite-/ Risikoprofil Ihr Depot entspricht und ob Sie für die Zukunft richtig aufgestellt sind.

Wir besprechen die Ergebnisse

Die Ergebnisse werden mit Ihnen am Telefon besprochen und via E-Mail als PDF Dokument zugesandt. Dafür vereinbaren wir mit Ihnen vorab einen Termin.

Sie möchten erst einmal ein unverbindliches Vorgespäch führen, bevor Sie uns Ihre Depotdaten schicken?

Vereinbaren Sie über das nebenstehende Kontaktformular einen Termin, wir rufen Sie dann zurück. Natürlich können Sie zwecks Terminvereinbarung auch direkt anrufen.

Die wichtigsten Fragen im Überblick

In unseren täglichen Depotanalysen stellen wir fest, dass die wenigsten Wertpapieraufstellungen den persönlichen Zielen oder der Risikoneigung der Kunden oder Interessenten entsprechen. Zudem werden meist unwissentlich Risiken eingegangen. Durch Investition in mehrere Fonds oder Depots bei mehreren Banken verliert man schnell den Überblick, was die Eigenschaften der Investitionen betrifft. Das kann zusätzlich das Erreichen der langfristigen Ziele erschweren.

Im letzten Schritt der Analyse vergleichen wir Ihr Depot mithilfe einer Sharpe Ratio Analyse mit unseren Warburg Navigator Portfolios und zeigen Ihnen in welchem Rendite-Risiko-Verhältnis die Depots zueinander stehen. Hier haben Sie die Möglichkeit zu sehen, wo innerhalb verschiedener Portfoliostrategien Ihr Depot anzusiedeln ist. Sollten Sie zu dem Ergebnis kommen, dass der Warburg Navigator ein besseres Rendite-Risiko-Verhältnis aufzeigt, würden wir uns gern mit Ihnen über eine künftige Zusammenarbeit unterhalten. 

Regelmäßige Check-Ups Ihrer Wertpapieraufstellung sind essenzieller Bestandteil einer langfristig erfolgreichen Anlage. Persönliche Ziele ändern sich im Laufe der Zeit und auch Marktgegebenheiten unterliegen einem stetigen Wandel. Ferner sammeln sich bei Anlegern erfahrungsgemäß über die Jahre immer mehr verschiedene Wertpapiere an – oft auch noch über mehrere Depots verteilt. Anleger verlieren dadurch oftmals den Gesamtüberblick über die Struktur ihres in Wertpapieren angelegten Vermögens.

Geht es auch Ihnen mit Ihren Depots so? Dann sind Sie bei uns genau richtig, denn wir können Abhilfe schaffen: Kostenlos und unverbindlich untersuchen wir Ihre in Wertpapieren angelegten Vermögenswerte systematisch nach relevanten Kriterien wie Anlageklassen, Länder, Branchen, Sektoren. Im Ergebnis werden Sie in der Lage sein, versteckte Risiken zu identifizieren und abzugleichen, ob die Portfoliostruktur noch zu Ihren persönlichen Zielen passt.

Dank unseres  Zugangs zu einer umfassenden Datenbank verfügen wir über tagesaktuelle Informationen zu zahlreichen Anlagemöglichkeiten wie aktiv gemanagte Fonds, ETFs, Aktien, Anleihen und Derivate. Unser Analysetool durchleuchtet Ihr(e) Depot(s) und erstellt Ihnen mit Hilfe dieser Datenlage eine detaillierte Übersicht Ihrer Wertpapiere, sauber aufgeschlüsselt und graphisch aufbereitet nach allgemein relevanten Kriterien. Sollten für Ihr Depot keine Daten zur Verfügung stehen, teilen wir dies natürlich mit.

Selbstverständlich. Ihre Depots werden nach allgemein anerkannten und objektiven Kriterien durchleuchtet. Diese Kriterien sind die folgenden: Ihre historische Wertentwicklung, Risikokennzahlen wie Value at Risk, Volatilität sowie ein Stresstest für die Finanzmarktkrise 2007/2008. Zudem das Sharpe Ratio zur Einordnung des Rendite-Risiko-Verhältnisses.

Die Analyse wird durch unsere Experten unter Zuhilfenahme eines eigens hierfür gebauten Analysetools durchgeführt. Ihr Depot wird von einem Experten in dieses Analysetool geladen und dann durchleuchtet.

Die Depotanalyse erfolgt sofort. Anschließend besprechen wir das Ergebnis mit Ihnen persönlich am Telefon und senden Ihnen dieses als PDF-Datei zu. Aufgrund der hohen Nachfrage können wir Ihnen einen Termin in der Regel eine Woche nach Erstellung der Depotanalyse anbieten.

Da wir aktuell aufgrund der Corona Situation aktuell keine persönlichen Termine anbieten, würden wir die Ergebnisse gern mit Ihnen am Telefon besprechen.

Einer unserer Experten wird mit Ihnen die Ergebnisse der Depotanalyse persönlich am Telefon besprechen.

Nein, entscheidend ist, dass Sie mindestens zwei Wertpapiere in Ihrem Depot haben. Sollten wir für einzelne Wertpapiere in Ihrem Depot keine Daten erhalten, teilen wir dies natürlich mit.

Selbstverständlich. Wir behandeln alle Daten streng vertraulich und konform nach dem Datenschutzgesetz. Die Depots werden ausschließlich zum Zwecke der Depotanalyse analysiert. Der E-Mail Verkehr zwischen Ihnen und uns findet selbstverständlich verschlüsselt ab, hier wird entweder eine zertifikatsbasierte Verschlüsselung über PGP Schlüssel oder S/MIME verwendet.

Für Ihre Depotanalyse werden im ersten Schritt die Daten, die Sie uns liefern in ein Analysetool gegeben. Von dort wird die aktuelle Zusammensetzung des Depots für 100 Handelstage zurückgerechnet. In einem zweiten Schritt wird die Wertentwicklung durch eine Mischung verschiedener Assetklassen bestmöglich repliziert. Mit dieser Allokationsstruktur, die sämtliche Eigenschaften der aktuellen Depotstruktur beinhaltet, werden dann alle weiteren Berechnungen vorgenommen. Die weiteren Berechnung sind: Ihr historischer Draw Down, welcher beschreibt, wie viel Prozent Ihr Depot im Vergleich zur Benchmark von jemals zuvor erreichten Höchststand seit Start verloren hat. Zudem werden folgende historischen Risikokennzahlen für Sie errechnet: Value at Risk, Volatilität und Rückschlag in der Finanzkrise 2007/2008.

Im letzten Schritt ermitteln wir das Sharpe Ratio für Ihr Depot, um einen Vergleich zwischen Ihrem Depot und 5.000 simulierten Depots zu erhalten.

Die Benchmark bei der Analyse ist immer der Euro STOXX 50, welcher sich aus den 50 größten Aktiengesellschaften Europas nach ihrer Marktkapitalisierung im Streubesitz zusammen setzt. All unsere Daten für die Analyse beziehen wir von Datastream.

Generell gilt die Aussage des Disclaimers sowie die Erläuterungen in den FAQs und der Depotanalyse. Für Warburg Navigator Kunden gelten zudem die Risikohinweise unter https://navigator.mmwarburg.de/risikohinweise/

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